盈米基金总裁肖雯:投顾业务2.0模式 向账户管理模式升级

肖雯介绍了盈米基金的投顾理念与方法论,即“四笔钱”投顾框架、“三分投、七分顾”投顾理念和“教、投、顾一体化”投顾服务体系。

盈米基金总裁肖雯:投顾业务2.0模式 向账户管理模式升级

文章来源:新华财经

11月25日,中国经济信息社携手重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会主办的“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”,在重庆江北嘴举行。

作为国内买方投顾的先行者和标杆,盈米基金总裁肖雯在论坛上发表《基金投顾业务模式思考》的主题演讲,重点介绍基金投顾行业所面临的机遇和挑战,以及投顾业务从以基金组合为核心的跟投模式,向以资金规划与资产配置为核心的账户管理模式升级的思考。

肖雯介绍了盈米基金的投顾理念与方法论,即“四笔钱”投顾框架、“三分投、七分顾”投顾理念和“教、投、顾一体化”投顾服务体系。

肖雯表示,从具体做法来看,要打造投顾业务的三个闭环。第一是价值观与目标、组织结构、考核体系的协同一致。现在各个机构最大的挑战就是组织体系的挑战。

第二是与客户形成认知、交易、关系的闭环。投顾最重要的是改善客户的认知。我们要回答客户,在净值化时代,如何投资才能挣到钱,这其实是全社会理财价值观的重构。

第三是前、中、后台专业化、数字化的能力形成闭环。在买方投顾的框架下,做到这样三个闭环才能实现业务的持续和长久。

肖雯还指出,基金投顾行业面临着许多亟待解决的问题,比如考核体系与转型目标不匹配、业务需求与技术系统不匹配、投入与产出不匹配。

在商业模式方面,肖雯认为还需要更长的时间。而中台的支撑能力是难而复杂的事,需要更强的系统,包括客户洞察与运维系统、投研平台、组合管理平台,内容生产与分发平台。同时,投顾行业是难而专业的事,需要生态建设和更多协作。

最后,肖雯认为,未来投顾业务将向以客户账户的资金规划与资产配置为核心的账户管理模式的2.0版本升级。买方投顾代表买方,投顾服务要跟客户关联起来,2.0的账户模式就是将客户的目标,客户的风险承受能力,产品的风险、收益特征以及市场未来的假设与趋势,这四者结合在一起。

2023财富管理转型发展论坛由中国经济信息社、重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会共同主办;新华财经(国家金融信息平台)西部中心、重庆市江北区金融办和重庆江北嘴中央商务区管委办共同承办;易方达基金、东方证券、中欧财富、盈米基金为联合协办单位。

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