硅谷银行倒闭,国内医药公司“虚惊一场”?

观察人士认为,硅谷银行倒闭可能预示着美国经济新的衰退周期已经到来。

《投资者网》张伟

美国硅谷银行(Silicon Valley Bank)倒闭风波持续发酵,国内已有多家医药上市公司受到波及。

3月12日至13日,港股多家医药上市公司发布公告称,在硅谷银行存款金额的占比较低,该事件对公司的影响有限。

不过也有公司不幸“中招”。据公告披露,A股医药上市公司九安医疗(002432.SZ)在硅谷银行的存款接近7亿元。九安医疗的最新公告称其在硅谷银行的存款已可全额使用,未受损失。

观察人士认为,硅谷银行倒闭可能预示着美国经济新的衰退周期已经到来。硅谷银行是否会成为第一张倒下的多米诺骨牌,还有待观察。后续是否会影响关联科技公司的发展,也充满不确定性。

硅谷银行倒闭,国内医药公司“虚惊一场”?

多家港股公司称影响不大

公开资料显示,硅谷银行成立于1983年,其总部位于美国加利福尼亚州圣克拉拉市。截至2022年末,硅谷银行的总资产超过2000亿美元,总存款约1754亿美元。

若按总资产对标,硅谷银行的规模大概与国内的杭州银行(600926.SH)、徽商银行(03698.HK)相当。Wind数据显示,杭州银行、徽商银行的资产规模均在2022年达到或超过1.5万亿人民币。

不过,硅谷银行的突然倒下也让人感觉猝不及防。美国当地时间3月10日,根据美国联邦存款保险公司(FDIC)发布的一份声明,美国加州金融保护和创新部(DFPI)当日宣布关闭美国硅谷银行,并任命FDIC为硅谷银行的破产管理人。

另一方面,作为全球知名的创投型银行,硅谷银行的倒闭在国内生物科技(Biotech)圈引发震动。3月12日至13日,国内多家生物医药类上市公司发布公告,紧急回应。

3月12日,港股上市公司再鼎医药(09688.HK)发布声明称,截至2022年末,该公司的现金及现金等价物总额约10.085亿美元,在硅谷银行持有的金额占比约2.3%。据此估算,再鼎医药在硅谷银行的存款约2320万美元,折合人民币1.6亿元左右。

公开资料显示,再鼎医药于2017年9月在纳斯达克上市,2020年9月在港交所上市。公司是一家专注于肿瘤学、自身免疫和传染病领域的创新型生物制药公司。

另一家港股公司堃博医疗(02216.HK)公告表示,截至3月12日,在硅谷银行持有约1180万美元存款,截至3月10日,占公司现金及现金等价物的约6.5%。据此估算,堃博医疗在硅谷银行的存款超过8000万元人民币。

据不完全统计数据显示,截至3月14日,共有超过20家港股公司公布或回应了其在硅谷银行的存款占比,并普遍表示“不到5%,对公司运营或现金流影响不大”。而这20多家港股公司中,大多为医药生物类上市公司。

A股九安医疗“虚惊一场”

与一众港股公司的“云淡风轻”相比,A股上市公司九安医疗却“吓得不轻”。

3月13日,九安医疗发布公告称,截至2023年3月10日,公司及子公司在硅谷银行的存款金额,占公司现金类资产及金融资产总额的比例约5%。

最新财务数据显示,截至2022年三季度末,九安医疗的货币资金及交易性金融资产总额约为135亿元。若以此推算,九安医疗及其子公司在硅谷银行的存款金额至少有6.75亿元。

值得注意的是,九安医疗对美国市场的依赖较大。2022年中报显示,九安医疗2022年上半年的营业收入为232.67亿元。其中国外销售收入达229.14亿元,占比接近99%,在美国业务的占比较大。

九安医疗的主营收入构成(按地区)

或受硅谷银行倒闭事件的影响,3月13日,九安医疗股价报收45.85元/股,较前一交易日下跌2.84%,公司市值222亿元。

3月13日,九安医疗发公告表示,尽快将硅谷银行存款转出,但对于到底会转至美国其他银行还是转回国内银行,还不确定。3月14日,九安医疗再发公告称,公司在硅谷银行的存款已可以全额使用,并未受到损失。

九安医疗在此前的公告中还表示,除了在硅谷银行的存款外,公司其余美元现金类资产及金融资产,均存放或托管于中国工商银行、摩根大通银行、瑞银、高盛、摩根士丹利等具有系统重要性的大型金融机构,资产状况安全。

此外,万孚生物(300482.SZ)、微芯生物(688321.SH)、泓博医药(301230.SZ)等A股医药类上市公司也通过投资者互动平台表示,未在硅谷银行开立账户或没有在硅谷银行存款。

硅谷银行倒闭并非个例

目前来看,硅谷银行破产的影响可能暂时会告一段落。

据多家媒体报道,美国财政部、美联储和美国联邦存款保险公司已经发布联合申明,表示将设立一个新的贷款计划,以确保所有存款人的资金安全。

据悉,这项新的紧急银行定期融资计划将使硅谷银行的储户3月13日可以支取所有资金,并准备应对任何可能出现的流动性压力。美国财政部还表示,一些机构存在与硅谷银行类似的问题,目前美国联邦存款保险公司的存款保险基金超过1000亿美元,足以覆盖硅谷银行的存款金额。

不过,这不足以打消一些观察人士对于美国金融系统性安全的担心。

就在硅谷银行倒闭之前几天,美国另一家银行也宣布清算。据悉Silvergate Capital Corporation在3月8日发布的一份新闻稿中表示,将立即结束旗下Silvergate Bank的业务。Silvergate Capital Corporation称,计划以有序的方式并按照适用的监管程序来结束Silvergate Bank的业务并自愿进行清算。

另据媒体报道,美国华盛顿州一家区域银行Frontier Bank也在今年3月被关闭。关闭原因是,Frontier Bank在美国金融危机后不久就遭遇了严重的困难,最终宣布破产,并被美国联邦存款保险公司接管。

接二连三的银行倒闭也击溃了美股银行板块。3月13日晚上,美股阿莱恩斯西部银行(WAL)的跌幅最高达76%、第一共和银行(FRC)的跌幅也高达67%,此外,消费合众银行(CUBI)、西太平洋银行(PACW)等银行股的跌幅也较大。

美股银行板块3月13日狂跌

而在上周,阿莱恩斯西部银行(WAL)的跌幅也高达34%。第一共和银行(FRC)还表示已从美联储和摩根大通获得额外流动性,财务状况得到进一步增强。

重庆大学经济学教授姚树洁认为,孤立看待一个银行倒闭,似乎问题不太严重。现在人们最关心的问题是,接二连三的银行倒闭,是否预示着美国经济新的衰退周期已经到来?如果这这种预测成真,与硅谷银行有关或在美业务比重较大的医药上市公司后续是否还会受到影响,存在不确定性。(思维财经出品)

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